上海銀監局簡(jiǎn)化上海自貿區銀行業(yè)機構和高管準入方式

記者今日從上海銀監局獲悉，11月18日，經(jīng)報備銀監會(huì )，上海銀監局正式發(fā)布了《關(guān)于簡(jiǎn)化中國(上海)自由貿易試驗區銀行業(yè)機構和高管準入方式的實(shí)施細則(2016年)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《細則》”)。

根據“金改40條”的要求，《細則》堅持以還權于市場(chǎng)、激發(fā)機構活力為出發(fā)點(diǎn)，按照“區內不低于區外”的底線(xiàn)原則和“爭取區內優(yōu)于區外”的高線(xiàn)原則，對2014年發(fā)布的區內銀行機構和高管準入監管方式作了進(jìn)一步擴充和修訂，以實(shí)現區內和區外準入政策的有效銜接以及對區內準入制度的適當前瞻引領(lǐng)。

具體來(lái)看，《細則》重點(diǎn)實(shí)施了以下幾項簡(jiǎn)政放權創(chuàng )新舉措：

一是進(jìn)一步擴大自貿區銀行準入簡(jiǎn)化政策的適用范圍。將適用簡(jiǎn)化政策的機構從原來(lái)的“區內設有分行及以上管轄行的全國性中資商業(yè)銀行(不包括郵政儲蓄銀行)、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”擴展至“在滬中資商業(yè)銀行、外資法人銀行和外國銀行分行”。取消了原先需要先在區內設分行及以上管轄行的前置條件，只要是在滬銀行機構即可。同時(shí)，適用的機構類(lèi)型覆蓋到全部中資商業(yè)銀行，將郵政儲蓄銀行和城市商業(yè)銀行納入簡(jiǎn)化范圍。

二是進(jìn)一步優(yōu)化區內機構的高管準入程序。為充分體現上海自貿試驗區先行先試的改革試驗功能，《細則》率先探索銀行機構董事和高管人員在同質(zhì)同類(lèi)以及非同質(zhì)同類(lèi)銀行機構間調動(dòng)的準入簡(jiǎn)化政策。將實(shí)行事后報告制的高管范圍從“區外分支機構的高管向區內同一法人機構平級調動(dòng)或改任較低職務(wù)”擴展至“區外或區內現任銀行業(yè)高管人員向區內同質(zhì)同類(lèi)銀行機構間平級調動(dòng)或改任較低職務(wù)”，同時(shí)明確“區外或區內現任銀行業(yè)高管人員向區內非同質(zhì)同類(lèi)銀行機構間平級調動(dòng)或改任較低職務(wù)的任職資格審查，無(wú)須進(jìn)行任職資格考試，僅需向原任職資格審查部門(mén)征求意見(jiàn)”，即取消了非同質(zhì)同類(lèi)機構間調任的“筆試”環(huán)節。

三是進(jìn)一步提高機構材料報送的便利性?！都殑t》對標銀監會(huì )新的行政許可法規，以盡可能降低機構報送材料的復雜程度為目標，取消或簡(jiǎn)化了部分報送要求。如取消授權書(shū)應經(jīng)過(guò)公證或認證的要求，將“營(yíng)運資金驗資報告”改為“營(yíng)運資金到位證明”等，減少機構的報送負擔。

上海銀監局表示，上述改革措施是中國銀監會(huì )行政審批制度改革的基層新實(shí)踐，是在總結2014年試點(diǎn)政策實(shí)施效果的基礎上，針對政策變化和現實(shí)需求新推出的創(chuàng )新舉措，體現了自貿試驗區建設的總體要求和加大簡(jiǎn)政放權力度的理念方式?！都殑t》的推出，將進(jìn)一步加大上海自貿試驗區銀行業(yè)改革開(kāi)放試驗的力度，有力促進(jìn)上海自貿試驗區銀行業(yè)機構集聚效能和優(yōu)化布局，有利于支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，更好地服務(wù)于國家戰略。