一個(gè)被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來(lái)是一個(gè)徹徹底底的“詐騙團伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場(chǎng)真人秀“無(wú)間道”。所幸公司有個(gè)認真負責的會(huì )計及時(shí)發(fā)現了問(wèn)題所在，一場(chǎng)專(zhuān)騙上級的騙子團伙才揭開(kāi)真面目。

一個(gè)被總公司表彰為“優(yōu)秀分公司”的下屬單位原來(lái)是一個(gè)徹徹底底的“詐騙團伙”，利用總公司工作中的漏洞，相互配合，層層詐騙，上演了一場(chǎng)真人秀“無(wú)間道”。所幸公司有個(gè)認真負責的會(huì )計及時(shí)發(fā)現了問(wèn)題所在，一場(chǎng)專(zhuān)騙上級的騙子團伙才揭開(kāi)真面目。

案發(fā)

舊汽車(chē)有新“身份證”

今年45歲的王女士是南京某汽車(chē)租貸公司的一名會(huì )計，她所在公司主要業(yè)務(wù)是汽車(chē)抵押擔保。說(shuō)到底就是如果你缺錢(qián)了，就可以將你的汽車(chē)作為抵押，經(jīng)過(guò)汽車(chē)估價(jià)、風(fēng)險控制、安裝GPS等工作流程后，公司就會(huì )將抵押貸款發(fā)到抵押貸款人提供的專(zhuān)有賬戶(hù)中。

去年10月，王女士無(wú)意中發(fā)現來(lái)自上海分公司的幾筆業(yè)務(wù)送到總部來(lái)的材料有問(wèn)題。因為幾輛車(chē)都是不同年代的，但是蹊蹺的是，這些車(chē)的車(chē)輛登記證卻都一樣嶄新，登記證上打的油墨一看就是剛打印不久。憑借自己這些年做會(huì )計的經(jīng)驗，王女士斷定這幾本證肯定有問(wèn)題，隨即王女士立即將這個(gè)情況向自己的總公司領(lǐng)導進(jìn)行匯報。

接到王女士的報告后，總公司非常重視，在短短2個(gè)月的時(shí)間內，上海分公司已經(jīng)做成了十幾筆業(yè)務(wù)，累計發(fā)放貸款近300萬(wàn)元了。公司立即對上海分公司報來(lái)的所有材料進(jìn)行了審核，竟然發(fā)現除了一本車(chē)輛登記證是真的以外，其余全是假證。

逃脫

重金利誘深夜出逃

蔡某是該公司上海分公司的負責經(jīng)理，因為這個(gè)分公司的前一個(gè)經(jīng)理在三個(gè)月前不幸去世，正當總公司在尋找下一個(gè)負責經(jīng)理時(shí)，蔡某毛遂自薦到這個(gè)公司。在他的招募下，團隊有8人，分別按照總公司的要求，對公司運營(yíng)進(jìn)行負責。蔡某顯示了自己的能力，在短短兩個(gè)月的時(shí)間就完成了近300萬(wàn)的貸款額度，為此還受到了總公司的通報表?yè)P。

誰(shuí)知道，這一切在會(huì )計的火眼金睛下，露出了馬腳。

總公司害怕打草驚蛇，以上海分公司成績(jì)突出來(lái)總公司做一個(gè)培訓會(huì )為由將蔡某“忽悠”到了南京。去年10月的一個(gè)深夜，蔡某坐火車(chē)來(lái)到了南京，到達南京時(shí)已經(jīng)是凌晨2點(diǎn)，在向蔡某核實(shí)了相關(guān)情況后，南京總公司就派人將蔡某給看了起來(lái)，準備一早就向警方報警。

沒(méi)想到，蔡某也看到苗頭不對，在半夜他給看著(zhù)他的幾個(gè)“馬仔”3萬(wàn)元，懇求他們放他一馬。在重金利誘下，幾個(gè)人以看蔡某的過(guò)程中也睡著(zhù)了為由，讓蔡某“主動(dòng)”逃脫了。天亮后，得到蔡某已經(jīng)逃跑的消息，公司隨即向南京秦淮警方報案。

交代

詐騙就是簽字拿錢(qián)

接到報案后，南京秦淮警方立即展開(kāi)偵查，刑警大隊和洪武路派出所的民警對公司提供的各類(lèi)材料進(jìn)行詳細甄別，基本明確以蔡某為首的分公司團隊集體詐騙總公司的犯罪過(guò)程。

2015年11月18日，在上海公安機關(guān)的配合下，南京秦淮警方在上海成功將神出鬼沒(méi)的分公司負責人蔡某、風(fēng)控經(jīng)理朱某、客戶(hù)經(jīng)理趙某抓獲歸案。

幾名嫌疑人在警方的訊問(wèn)中，交代的竟然出奇的一致，就是簽字、再簽字，拿錢(qián)。

原來(lái)蔡某進(jìn)入分公司后，做完第一筆業(yè)務(wù)就發(fā)現了公司的漏洞，總公司的工作流程就是客戶(hù)經(jīng)理接到客戶(hù)，風(fēng)控經(jīng)理資料審核、安裝GPS，分公司總經(jīng)理審核，幾個(gè)人分別簽字確認后，將材料交給總公司?？偣驹诖_認GPS正常后，就開(kāi)始下款。

蔡某發(fā)現只要將自己分公司手下的幾個(gè)經(jīng)理全部“搞定”，再搞定GPS的問(wèn)題，就可以騙取總公司的貸款。

在利益誘惑下，幾個(gè)部門(mén)經(jīng)理紛紛下水，配合著(zhù)蔡某進(jìn)行詐騙的勾搭。為了解決GPS的問(wèn)題，他們還將總公司提供的GPS偷偷裝在上海牌照的一些車(chē)子身上，在總公司監控上顯示出車(chē)輛都在正常行駛的狀態(tài)之下。

在第一筆騙取成功后，這個(gè)分公司就成為總公司下屬的一個(gè)詐騙團伙，集體騙取總公司錢(qián)財。

目前，以蔡某為首的幾名犯罪團伙已經(jīng)被南京秦淮警方刑事拘留，相關(guān)工作，警方正在進(jìn)一步工作中。