電信詐騙案件梳理：呈現地域化家族化等四大特點(diǎn)
檢察官梳理當前電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件
電信詐騙呈現地域化家族化等四大特點(diǎn)
統計顯示,每周五到下一周的周一,每天詐騙電話(huà)呼叫量均超過(guò)一周總量的15%。從一天的時(shí)間區間看,詐騙電話(huà)的高峰期出現在上午8時(shí)至11時(shí)。
從檢察機關(guān)審查起訴的案件看,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪呈現地域化、家族化、作案公開(kāi)化、犯罪復發(fā)化四大特點(diǎn)。
遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪,重在防范,應當通過(guò)法律明確銀行、電信運營(yíng)商的責任。此外,司法機關(guān)不僅要聯(lián)動(dòng)協(xié)作打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪,還要一并打擊關(guān)聯(lián)犯罪
9月23日,最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國人民銀行、中國銀監會(huì )六部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的通告》。
此舉是打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的又一記重拳。在中央要求嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪的同時(shí),社會(huì )各界也積極介入,探討治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的良方。近日,“電信詐騙的技術(shù)治理與法律保障”高峰論壇在中國人民大學(xué)召開(kāi),法學(xué)專(zhuān)家和法律實(shí)務(wù)界人士提出不少中肯建議。
詐騙時(shí)段集中
作案手法翻新
據某手機衛士統計顯示,2016年8月,該手機衛士共為全國用戶(hù)攔截各類(lèi)騷擾電話(huà)34.3億次,其中,詐騙電話(huà)就有4.45億次,占到當月騷擾電話(huà)攔截總量的13%,平均每天攔截詐騙電話(huà)約1435萬(wàn)次。
根據用戶(hù)“吐槽信息”統計顯示,在用戶(hù)接到的所有詐騙電話(huà)中,金融理財類(lèi)詐騙最多,占43.2%;其次是冒充身份類(lèi)詐騙,占25.2%;各類(lèi)業(yè)務(wù)推銷(xiāo)、欺詐信息電話(huà)占28.1%,包括推銷(xiāo)違法業(yè)務(wù)、推銷(xiāo)假冒偽劣商品、推銷(xiāo)假醫假藥保健品、虛假中獎、充值優(yōu)惠詐騙等。此外,其他類(lèi)型占4.5%。
在金融理財詐騙中,證券類(lèi)占比最大,為32.9%;其次是貸款類(lèi)詐騙,占25.6%;貴金屬投資類(lèi)詐騙占8.4%,保險類(lèi)占4.5%。
根據統計顯示,在詐騙電話(huà)號碼源中,固定電話(huà)呼出的詐騙電話(huà)數量最多,占所有詐騙電話(huà)呼叫總量的56%;其次是400、800電話(huà),占比為27.1%;手機呼出的詐騙電話(huà)占15.4%,剩下1.7%為境外呼入或者其他各類(lèi)不符合基本號碼規范的電話(huà)號碼。
根據詐騙電話(huà)呼出號碼的編碼規則,對詐騙電話(huà)號碼歸屬地進(jìn)行分析可知,呼出詐騙電話(huà)較多的城市為:北京、上海、深圳、蘇州、合肥、鄭州、廣州、福州、濮陽(yáng)和廈門(mén)。
據記者了解,詐騙電話(huà)攻擊的時(shí)間也有其特點(diǎn),普通人的主要工作時(shí)間是周一到周五,但騙子們的工作時(shí)間卻是周五、周六、周日、周一。統計顯示,每周五到下一周的周一,每天詐騙電話(huà)呼叫量均超過(guò)一周總量的15%,而周二到周四的呼叫量則相對較低,周四達到最低點(diǎn)。
據相關(guān)人士分析稱(chēng),造成這種情況的原因是,在工作時(shí)間里,一般人身邊都有很多同事陪伴,而且空閑時(shí)間比較少,所以被成功詐騙的幾率比較小。到了周末,有很多人是獨自在家,有空閑時(shí)間,而且身邊沒(méi)有人提醒,成功詐騙的幾率相對較高。
從一天的時(shí)間區間看,詐騙電話(huà)的高峰期出現在上午8時(shí)至11時(shí),22時(shí)以后相對較少,凌晨1時(shí)至5時(shí)是詐騙電話(huà)呼叫量低谷期。
“電信詐騙的技術(shù)治理與法律保障”高峰論壇上,最高人民檢察院一名檢察官根據檢察機關(guān)審查起訴的案件進(jìn)行分析,總結出電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪四大特點(diǎn):地域化,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件在一些地區密集多發(fā),作案手段不斷翻新,逐漸形成一整套專(zhuān)業(yè)性很強的操作流程;家族化,核心成員和骨干分子一般都會(huì )招攬親友加入詐騙團伙產(chǎn)生輻射效應;作案公開(kāi)化,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙早已經(jīng)是公開(kāi)的秘密,在一定程度上有意無(wú)意傳送一夜暴富的商業(yè)經(jīng);犯罪復發(fā)化,一些違法犯罪分子受到處理后仍然不思悔改,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪存在打而不死或者死灰復燃的現象。
“從2016年開(kāi)始,很多新的騙術(shù)打破了‘三觀(guān)’。比如,騙子并非讓你匯款,而是在獲取詐騙對象個(gè)人信息的基礎上,誘騙申請貸款;還有的,即便受害人有防范心理,撥通電話(huà)驗證,依然被騙。”反詐騙專(zhuān)家裴智勇說(shuō)。
法律足夠嚴明
規定未落實(shí)處
近年來(lái),精準式電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件屢屢發(fā)生,其中與公民個(gè)人信息泄露不無(wú)關(guān)系。
“在當前法制環(huán)境中,從消費者權益保護法分析,電信網(wǎng)絡(luò )詐騙第一涉及到安全權,這顯然與徐玉玉案密切相關(guān);第二涉及知情權,知情權是消費者享有獲得真實(shí)情況的權利,相應而言,消費者享有獲知電信號碼真實(shí)來(lái)源的權利,消費者有權獲得來(lái)電對象號碼真實(shí)呈現的權利;第三涉及獲賠權,在電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件中,與民事責任相關(guān)的包括電信運營(yíng)商、銀行、個(gè)人信息存儲者或者交易買(mǎi)賣(mài)者等。然而,在很多情況下,這些責任主體處于免責的情況;第四涉及個(gè)人信息保護權。在徐玉玉案中,犯罪嫌疑人惡意攻擊高考網(wǎng)站獲取了相關(guān)信息,針對性非常強。”中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì )研究中心秘書(shū)長(cháng)胡鋼分析說(shuō)。
針對這些情況,胡鋼建議:“應該明確法律責任主體,比如是否應該出臺更細化的司法解釋,其中包括銀行、電信運營(yíng)商的責任,還包括銀行、電信運營(yíng)商的先行賠付責任,此外還有強制責任保險應當承擔起先行賠付責任。在現實(shí)生活中,普通的產(chǎn)品或者服務(wù)經(jīng)營(yíng)者有先行賠付責任,如果銀行不承擔先行賠付責任是說(shuō)不過(guò)去的。”
“我們再回顧一下其他相關(guān)法律。電信條例是2000年出臺的,至今已過(guò)去了整整16年,我們的市場(chǎng)技術(shù)法制環(huán)境需求發(fā)生了深刻變化,所以亟待修改和完善。”胡鋼說(shuō)。
對于電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪涉及的法律,北京大學(xué)法學(xué)院教授梁根林說(shuō):“刑法第二百六十六條有對詐騙的規定,而且規定的刑罰不輕,可以判處無(wú)期徒刑。刑法修正案(九)對售賣(mài)個(gè)人信息主體做了調整,任何人非法出售、非法提供公民個(gè)人信息,都以犯罪處理。如果是國家機關(guān)、金融機構或者其他行業(yè)工作人員利用職務(wù)上的便利取得相應公民個(gè)人信息,把公民個(gè)人信息提供給別人,法律要從重處理。另外還有三個(gè)罪名是用來(lái)規制網(wǎng)絡(luò )服務(wù)提供商的,如果網(wǎng)絡(luò )服務(wù)提供商單純追求暴利,不履行法律行政法規設定的信息安全管理義務(wù),包括對公民個(gè)人信息的保護義務(wù),造成嚴重后果的,網(wǎng)絡(luò )運營(yíng)商要被追究刑事責任,不僅要處罰單位領(lǐng)導、直接負責主管人員和其他人員,而且要處罰單位。”
“我們的立法其實(shí)已經(jīng)足夠嚴明,現在的問(wèn)題是要把法律規定落到實(shí)處,真正把法律從紙面上的法律變成實(shí)踐中的法律,只有這樣才能真正對公民個(gè)人信息、公民個(gè)人財產(chǎn)安全提供一個(gè)有效的保障。”梁根林說(shuō)。
突出防范義務(wù)
聯(lián)動(dòng)協(xié)作打擊
如何讓法律落到實(shí)處、如何有效治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪?
上述最高人民檢察院的檢察官認為:“遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪,重在防范,堅持源頭治理,最大限度擠壓犯罪空間。從打擊犯罪角度看,應當從四個(gè)方面著(zhù)手,一是強化聯(lián)動(dòng)協(xié)作,做到重拳出擊。要建立資源共享互聯(lián)互通機制,加強執法情況的雙向交流,加強跨地區辦案協(xié)作,加大對犯罪組織瓦解力度。二是要強化證據意識,及時(shí)收集保留證據。電信網(wǎng)絡(luò )犯罪證據在很多時(shí)候是稍縱即逝的,如果沒(méi)有證據意識,就會(huì )錯失良機。所以,電信部門(mén)、網(wǎng)絡(luò )運營(yíng)商、金融機構、服務(wù)行業(yè)、物流業(yè)以及社會(huì )公眾都要通過(guò)制度或者自我保護的措施做到及時(shí)掌握證據。對電信運營(yíng)商,應該有強制保留證據的要求。”
“第三方面是強化對關(guān)聯(lián)犯罪的打擊,不能只打擊詐騙犯罪,還要對相關(guān)聯(lián)的犯罪一并予以打擊,做到一網(wǎng)打盡。第四方面要強化法律政策指導,及時(shí)出臺相關(guān)司法解釋、出臺電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪案件的偵查指引意見(jiàn),明確這類(lèi)案件的證據標準等。”上述檢察官說(shuō)。
在國家檢察官學(xué)院教授沈海平看來(lái),有效治理電信詐騙是一個(gè)龐大的系統工程,需要執法機構、網(wǎng)絡(luò )服務(wù)商、電信運營(yíng)商還有銀行、商業(yè)機構、消費者等通力協(xié)作,通過(guò)技術(shù)的、經(jīng)濟的、法律的手段進(jìn)行治理。
“我認為技術(shù)手段更重要。治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪,要注重防范,運用大數據技術(shù)防范電信詐騙。”沈海平說(shuō),治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙,需要管控住信息流、資金流。同時(shí),在保護個(gè)人信息安全方面,除了盡快制定個(gè)人信息保護法,還需要相應的執法機構。機構和機制比法律更重要,要保證法律規定“落地”,就必須要有一個(gè)機構和機制專(zhuān)門(mén)負責。
