騙子的“七寸”怎么打？ 電信詐騙后半小時(shí)是黃金期
開(kāi)學(xué)季，山東學(xué)生徐玉玉學(xué)費被騙、悲憤離世的事件讓許多人難以釋?xiě)?。此后又有多起詐騙案件進(jìn)入公眾視野。雖然徐玉玉案的犯罪嫌疑人已被抓獲，但圍繞電信詐騙的討論持續升溫。
接到詐騙短信和電話(huà)，是很多人都遭遇過(guò)的煩惱。山西成立反欺詐中心，讓公安、銀行、電信等部門(mén)聯(lián)合辦公，方便內部協(xié)調。這樣的機制對阻攔、打擊電信詐騙能否發(fā)揮威力?
多部門(mén)聯(lián)合辦公，詐騙號碼能被提前監控
當李某不斷接受“公安”詢(xún)問(wèn)的時(shí)候，他不會(huì )想到這是一個(gè)詐騙電話(huà)。李某是山西運城人，在南方打工，一天一個(gè)自稱(chēng)是公安局的人致電要進(jìn)行檢查，不斷對其“詢(xún)問(wèn)”。長(cháng)達5個(gè)小時(shí)的通話(huà)后，李某相信了，并準備按“公安”要求將自己的11萬(wàn)元打給對方。此時(shí)，浙江“天網(wǎng)”監測系統已發(fā)出報警，顯示“黑名單”中某個(gè)疑似詐騙號碼在與一個(gè)山西號碼進(jìn)行長(cháng)時(shí)間通話(huà)。
當地警方立刻聯(lián)系山西省反欺詐中心，接到電話(huà)后，反欺詐中心的移動(dòng)運營(yíng)商派駐工作人員立即核查山西號碼機主信息，由于打不進(jìn)電話(huà)，反欺詐中心又通過(guò)當地警方聯(lián)系其家人，通過(guò)另一部電話(huà)阻止了正準備打款的李某。
山西反欺詐中心成立于今年3月。日前，記者來(lái)到這里，山西省各大銀行、山西省通信管理局、山西省各地市派駐的聯(lián)絡(luò )人員正在緊張辦公。電腦前，工作人員正使用“電信詐騙案件偵辦平臺”快速錄入信息。“多的時(shí)候中心一天接報案上百起，工作量還是很大的。”山西省公安廳民警戴強說(shuō)。
“反欺詐中心并不是直接受理群眾報警的單位，而是多部門(mén)工作人員聯(lián)合值守的協(xié)調指揮部門(mén)。在電信詐騙發(fā)生前，提前勸阻，在發(fā)生電信詐騙之后，即時(shí)核查、快速凍結和緊急止付，與詐騙分子搶時(shí)間。”山西省公安廳刑偵總隊總隊長(cháng)馬潤生說(shuō)。
對電信詐騙而言，反欺詐中心的主要作用是兩方面，一是精準分析，將一些號碼拉入黑名單，提前備案，監測異常。二是案件發(fā)生后，聯(lián)合作戰，及時(shí)減少損失。截至7月底，山西省反欺詐中心已助力各級公安機關(guān)偵破電信網(wǎng)絡(luò )詐騙案件821起，查詢(xún)涉案號碼1011個(gè)，緊急止付凍結涉案資金1027余萬(wàn)元。
抓住凍結、止付的黃金半小時(shí)
7月28日晚，山西省長(cháng)治市沁源縣某企業(yè)員工史某在某聊天軟件上，發(fā)現自稱(chēng)是該企業(yè)董事長(cháng)的人跟他說(shuō)話(huà)，要求他辦理一筆支付款項。由于聊天頭像、資料都做了模仿處理，史某并未有所警覺(jué)，按照詐騙人要求將488萬(wàn)元打入指定賬戶(hù)?？铐棿虺鲋?，史某才和董事長(cháng)取得聯(lián)系，隨即選擇報案。
“電信詐騙后的半個(gè)鐘頭之內是‘黃金時(shí)間’，第一時(shí)間向公安機關(guān)報案，可以大大提高挽回損失的概率。”戴強介紹：“因為現在的電信詐騙都是團伙作案，他們在得手后可能會(huì )在十分鐘內就把錢(qián)分流到二級賬戶(hù)、三級賬戶(hù)甚至更多，如果不在短時(shí)間內快速響應、凍結對方賬戶(hù)，追蹤難度會(huì )大大增加。”
當晚12時(shí)，在接到長(cháng)治當地上報的警情后，山西省反欺詐中心值守的工作人員，迅速通過(guò)電信詐騙案件偵辦平臺報告公安部，對涉案賬戶(hù)實(shí)施緊急止付，成功止付資金290余萬(wàn)元。
此時(shí)，剩余的款項已經(jīng)分流到八級賬戶(hù)。反欺詐中心工作人員通過(guò)調取涉案賬戶(hù)流水，根據資金流開(kāi)展追蹤調查，最終查明其余涉案賬戶(hù)銀行卡及開(kāi)卡地。在反欺詐中心農行、建行、中行等派駐聯(lián)絡(luò )人協(xié)助下，最終將詐騙集團的960余萬(wàn)元成功凍結。
偵破難度提高，不同省份、部門(mén)溝通不暢影響辦案
通過(guò)反欺詐中心的協(xié)調幫助，電信詐騙發(fā)生后，可以將損失減少到最低。但以山西長(cháng)治這起重大電信詐騙案為例，流向八級賬戶(hù)的資金雖然被凍結，但想要徹底追回難度較大。
反欺詐中心工作人員吉哲解釋?zhuān)?ldquo;由于詐騙集團同時(shí)在全國各地進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙賬戶(hù)里的資金構成復雜，可能由多個(gè)受騙者的資金組成。有可能部分錢(qián)已經(jīng)被犯罪嫌疑人取走，因此需要對現金流向進(jìn)行分析來(lái)返還，或者采取按比例給各受騙者返還的方式。”
但偵破難度加大是客觀(guān)事實(shí)。馬潤生認為：“現在的犯罪分子利用移動(dòng)電話(huà)、固話(huà)、互聯(lián)網(wǎng)通訊工具，采用遠程、非接觸的方式進(jìn)行智能化犯罪，內容手段不斷翻新，境外詐騙比例攀升，不斷帶來(lái)新挑戰。”此外，不同省份、不同部門(mén)之間的溝通不暢也會(huì )影響辦案效率。
去年，公安部、工信部、中國人民銀行等部門(mén)組成的聯(lián)席會(huì )議制度已經(jīng)成立，偵辦系統也在逐步完善。戴強點(diǎn)開(kāi)一個(gè)軟件：“你看，這是新的電信詐騙案件偵辦系統，和以前的相比，可以省去和銀行溝通的時(shí)間，直接通過(guò)后臺進(jìn)行賬戶(hù)凍結，有了它，以后辦案就更得心應手了!”
信息泄露渠道多元，實(shí)名認證貫徹不嚴
“徐玉玉的信息泄露，很多人可能會(huì )把矛頭指向教育部門(mén)，認為是教育部門(mén)泄露了信息。但實(shí)際上存在多種可能。”馬潤生說(shuō)：“現在犯罪技術(shù)手段不斷翻新，犯罪分子可以通過(guò)技術(shù)攔截的方式進(jìn)行信息竊取，也可以侵入各省錄取系統獲取資料。實(shí)際操作過(guò)程中，較難判定具體的信息泄露渠道。公安部在持續進(jìn)行打擊個(gè)人信息泄露專(zhuān)項行動(dòng)，山西省配合開(kāi)展，取得了階段性成果。通過(guò)技術(shù)攔截、管理分析信息流等方式，也能對販賣(mài)個(gè)人信息的行為進(jìn)行主動(dòng)出擊。但是，當前醫保、郵政、租賃、物流等可以泄露信息的渠道越來(lái)越多，公安機關(guān)的工作壓力也在不斷增強。”
關(guān)于虛擬運營(yíng)商的質(zhì)疑聲也越來(lái)越多。有媒體認為，在國家嚴抓號碼實(shí)名制的當下，虛擬運營(yíng)商卻成了“黑洞”，存在實(shí)名登記不嚴、實(shí)際歸屬地不明的問(wèn)題。根據工信部8月發(fā)布的公告，在對新入網(wǎng)用戶(hù)實(shí)名登記工作的暗訪(fǎng)中，轉售企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)違規比多達33.9%。
“目前，即使三大電信集團，也可能被不法分子利用，如果虛擬運營(yíng)商實(shí)名制落實(shí)不到位，很有可能出現更大的問(wèn)題。”中國電信山西網(wǎng)管中心主任許霖說(shuō)。而虛擬運營(yíng)商分享通信集團的品牌管理總經(jīng)理張洪磊介紹，根據工信部要求，截至明年6月30日，必須100%達到實(shí)名，目前，該家虛擬運營(yíng)商已要求所有新開(kāi)戶(hù)必須實(shí)名，非實(shí)名卡予以停機處理，核實(shí)身份后再開(kāi)通服務(wù)。然而，一方面，實(shí)名制要求配備相關(guān)設備，抬高了運營(yíng)成本;另一方面，即使實(shí)名卡，也不能確保持卡者與卡主是同一人。
此外，山西省通信管理局有關(guān)負責人也坦言：“很多170、171號段中限制在北京區域內使用的號段，卻流向其他省份。由于實(shí)行歸屬地管理，涉及跨區域的違規號段，處理起來(lái)比較棘手。”
