銀行行長(cháng)伙同他人轉走酒鬼酒1億存款 6人被起訴
銀行行長(cháng)伙同他人轉走酒鬼酒1億存款
8月18日上午9點(diǎn)，湘西土家族苗族自治州中級人民法院公開(kāi)一審開(kāi)庭審理了酒鬼酒公司億元資金被詐騙案，壽滿(mǎn)江等6名被告人被起訴涉嫌合同詐騙罪。
去年1月27日，酒鬼酒公司發(fā)布公告稱(chēng)，2013年11月29日，公司子公司酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司在中國農行杭州分行華豐路支行開(kāi)立戶(hù)名為“酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司”的活期結算賬戶(hù)，先后共存入1億元人民幣存款。根據賬戶(hù)明細顯示，在2013年12月，同一嫌疑人在供銷(xiāo)公司毫不知情的情況下，先后三次轉取和匯出上述賬戶(hù)1億元存款。
湘西自治州人民檢察院指控，2013年11月至2014年1月，被告人壽滿(mǎn)江、羅光、陳沛銘、唐紅星、郭賢斌以非法占有為目的，與銀行工作人員勾結，利用購酒存款貼息為誘餌，騙取酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司信任，然后采取盜蓋印章手段，將酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司1億元存款非法轉出并占有;被告人方振身為中國農業(yè)銀行杭州華豐路支行行長(cháng)，明知壽滿(mǎn)江、羅光等人使用不法手段騙取客戶(hù)存款，為獲取個(gè)人利益，積極出謀劃策，利用自己職權提供幫助。
公訴機關(guān)認為，6名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第五項之規定，應當以合同詐騙罪追究6名被告人的刑事責任。
在共同犯罪過(guò)程中，被告人壽滿(mǎn)江、羅光、陳沛銘共謀、策劃并積極實(shí)施犯罪，起主要作用，系主犯;被告人方振利用職權提供幫助，對購買(mǎi)《結算業(yè)務(wù)申請書(shū)》轉款起了決定性作用，系主犯;被告人唐紅星參與共謀并積極實(shí)施轉款行為，被告人郭賢斌從中牽線(xiàn)搭橋并為此出謀劃策，二被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯;被告人壽滿(mǎn)江、陳沛銘假釋期滿(mǎn)后五年之內再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯。
目前，該案正在進(jìn)一步審理之中。
酒鬼酒公司億元資金被詐騙案時(shí)間線(xiàn)
11月29日
酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司在中國農業(yè)銀行杭州分行華豐路支行開(kāi)立戶(hù)名為“酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司”的活期結算賬戶(hù)，其后共計存入1億元人民幣存款。
12月10日-13日
一名嫌疑人先后向上述賬戶(hù)存現200元、300元，于12月11日通過(guò)上述支行柜臺轉取供銷(xiāo)公司3500萬(wàn)元存款;12日，同一嫌疑人又向該賬戶(hù)存現500元，通過(guò)同一支行柜臺轉取3500萬(wàn)元存款;13日，同一嫌疑人將供銷(xiāo)公司的3000萬(wàn)元存款匯出。
2013年
1月27日
酒鬼酒發(fā)布公告稱(chēng)，發(fā)現旗下子公司酒鬼酒供銷(xiāo)有限責任公司在中國農行杭州分行華豐路支行存入的1億元存款涉嫌被盜取，已向公安機關(guān)報案，公安機關(guān)已受理并正進(jìn)行偵查。
2014年
1月30日
億元存款被盜案6名主要嫌犯落網(wǎng)。
4月8日
酒鬼酒共追回涉案資金3699萬(wàn)元。
2015年
8月18日
湘西州中院公開(kāi)開(kāi)庭審理壽滿(mǎn)江等6名被告人合同詐騙一案。
延伸閱讀
1億元存款被盜，酒鬼酒并不是特例。2014年10月，瀘州老窖也宣布在中國農行長(cháng)沙迎新支行的一筆1.5億元存款失蹤，經(jīng)多方協(xié)調多次磋商無(wú)果，只好向四川省高級人民法院提起訴訟。
銀行為攬存幫酒企銷(xiāo)酒是公開(kāi)潛規則
一位接近酒鬼酒的業(yè)內人士告訴瀟湘晨報記者，犯罪嫌疑人有可能是利用經(jīng)銷(xiāo)商與酒鬼酒供銷(xiāo)公司簽訂的銷(xiāo)售協(xié)議，將經(jīng)銷(xiāo)商在中國農業(yè)銀行杭州分行為酒鬼酒供銷(xiāo)公司招攬的1億元存款轉走。
“別說(shuō)這種大額轉賬，就是幾萬(wàn)元的小額取款，都要經(jīng)過(guò)出納開(kāi)票、會(huì )計審核、分管復核、主管審批等至少4個(gè)環(huán)節，需支票、財務(wù)專(zhuān)用章、法定代表人章和財務(wù)經(jīng)辦人員印章齊全，銀行后臺人員也會(huì )進(jìn)行比對。”該業(yè)內人士表示，此次存款被盜很有可能是“內鬼”所為。除了時(shí)任中國農行杭州華豐路支行行長(cháng)方振利用職權提供幫助，也不排除有酒業(yè)經(jīng)銷(xiāo)商、甚至酒鬼酒公司內部人員里應外合。
“銀行想拉酒企大額的存款，就需要幫酒廠(chǎng)銷(xiāo)酒，這在白酒行業(yè)幾乎是一個(gè)公開(kāi)的潛規則。”一位任職白酒上市公司的高管表示，過(guò)去黃金十年，白酒企業(yè)與銀行一直默契地“自成一家”，銀行一方面消費大量白酒，另一方面利用手中獨有的大客戶(hù)資源為酒企銷(xiāo)售白酒。有的銀行甚至拿存款放貸給小貸公司，條件是貸款人必須買(mǎi)酒;而酒企要做的，就是把大量資金存在銀行的賬面上，讓后者完成攬存任務(wù)。
“隨著(zhù)近年來(lái)酒企業(yè)績(jì)下滑及價(jià)格下降等原因，酒就不好賣(mài)了。”酒業(yè)專(zhuān)家肖竹青分析，小貸公司賣(mài)酒困難，很多小貸或擔保公司都是相互擔保的，一個(gè)公司出現問(wèn)題，可能就會(huì )資金鏈斷裂，這才導致發(fā)現存款不翼而飛的假象。
多位業(yè)內人士承認，白酒企業(yè)利用存款和銀行合作，參與銀行的理財、投資，甚至一些銀行短期“過(guò)橋”拆借和借款，雙方分享高額利息。不過(guò)，銀行把賣(mài)酒的活推給小貸公司，把存款劃走的事情，酒企也有可能不知情。在民間金融和借貸危險頻發(fā)的前提下，借款單位資金鏈崩盤(pán)，對上市公司無(wú)疑帶來(lái)了巨大的影響。酒鬼酒發(fā)布2013年業(yè)績(jì)預告稱(chēng)，受“存款被盜”及市場(chǎng)變化等影響，2013年公司凈利潤預計虧損6800萬(wàn)至7800萬(wàn)元。紅網(wǎng)湘西8月19日訊(瀟湘晨報記者 劉雙 胡瀟予 通訊員 章雪)
